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AAA Asset Allocation Analyzer para iOS

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Descripción del desarrollador

El mundo de los mercados financieros se ha vuelto más incierto en los últimos años. Una forma de crear un portafolio más protegido contra crisis es el sistema...

El mundo de los mercados financieros se ha vuelto más incierto en los últimos años. Una forma de crear un portafolio más protegido contra crisis es la diversificación sistemática (asignación estratégica de activos). La diversificación es, a largo plazo, responsable de aproximadamente el 90 % de los cambios en el rendimiento. Solo el 2-5 % de los cambios en el rendimiento están relacionados con la elección del momento de inversión correcto (timing). Esto hace que la elección de las clases de activos sea tan importante. Otro beneficio de la diversificación es que no nadas con o contra la corriente de los mercados, sino que la ignoras. La diversificación siempre se ha sugerido, pero generalmente se limita principalmente a las clases de activos del mercado monetario, bonos y acciones. El valor añadido de otras clases de activos sigue siendo desconocido para la mayoría de los inversores. El propósito de la aplicación Asset Allocation Analyzer (AAAnalyzer) es presentar al usuario la idea de una amplia diversificación. El usuario selecciona de hasta nueve clases de activos una combinación deseada y distribuye su dinero con un porcentaje elegido a cada una. Tres de ellas son gratuitas, las demás se pueden adquirir a través de compras dentro de la aplicación. El peso se realiza mediante el uso de deslizadores. El gráfico le muestra inmediatamente cómo se habría comportado su inversión al usar los deslizadores. En el cálculo, al final del año, la distribución de activos se restaura a sus valores seleccionados y los fondos se redistribuyen proporcionalmente entre todas las clases de activos. El perfil de riesgo-rendimiento de la combinación seleccionada se lleva a cabo mediante las cifras Rendimiento Anual (Yield p.a.) y Máxima Caída (Peor Timing: Comprar al precio más alto y luego vender al más bajo). Para el deslizador se pueden especificar porcentajes fijos: por ejemplo, 10 % mercado monetario y 10 % oro. El AAAnalyzer muestra al inversor interesado, sobre la base de productos de fondos reales, cada uno representando una clase de activo, cómo se habría desarrollado tal portafolio en los últimos 20 años. Durante este período se incluyen la crisis asiática de 1997, el default ruso en 1998, la explosión de la burbuja de Internet en 2000, el 11-S en 2001 y el default de Lehman en 2008. A través de esta larga serie temporal, los inversores pueden desarrollar un sentido de riesgo-rendimiento individual más realista que en cifras secas. Las tres primeras clases de activos son el mercado monetario, acciones y bonos. A través de una compra dentro de la aplicación se pueden adquirir oro, bienes raíces y primas de riesgo crediticio. Con otra compra se adquieren productos vinculados a la inflación, divisas y bonos de catástrofe. La mayoría de las clases de activos están representadas por ETFs (Fondos Cotizados en Bolsa / Productos), de lo contrario, fondos de inversión clásicos. Para los períodos en los que el fondo no existía, se tomaron recalculos (back tests) o índices de reemplazo (retorno total). Los ejes de tiempo son ajustables y el perfil de riesgo-rendimiento se puede ilustrar en más detalle mediante indicadores adicionales. Los deslizadores se pueden ocultar para permitir un control sin restricciones sobre los porcentajes deseados. El AAAnalyzer está vinculado a un sitio web a través de "Más información". Allí el usuario encuentra más información sobre las clases de activos y su importancia para la diversificación. Incluye blogs y enlaces donde se transmite información adicional.